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【砥砺奋进的五年】银行业金融机构

作者:habao 来源: 日期:2017-10-7 20:02:05 人气: 标签:金融行业新闻

  自2013年秋天习提出“一带一”以来,该获得了100多个国家和国际组织的支持与响应,各领域建设快速推进,一系列重大项目落地实施,带动了沿线经济社会发展,举世瞩目。特别是今年5月份,“一带一”国际合作高峰论坛的成功举办更标志着“一带一”建设进入了新的历史阶段。

  在此过程中,作为支持“一带一”建设的重要力量,我国银行业金融机构主动设点、布局,借助银团贷款、产业基金、对外承包工程贷款等多样化的金融工具,加大与国际金融机构合作,提升跨境金融服务能力,构建立体式风险防控机制,不断创新性地为世界经济发展培育新的增长点,并为“一带一”沿线国家共建共荣提出了充满智慧的“中国方案”。

  目前,无论是我国开发性、政策性银行还是商业银行,均广泛地投身于对“一带一”建设的支持当中。

  截至2017年6月末,中国进出口银行有“一带一”贷款余额项目达1200个,涉及经贸合作、能源合作、基础设施互联互通、产业投资、金融合作等重点领域。在今年5月份的“一带一”国际合作高峰论坛期间,该行共达成33项具体,数量占到整个清单的1/9。

  据中国银行业协会专职副会长潘光伟介绍,多家商业银行也在积极进行项目跟进与储备。其中,中国工商银行已累计支持沿线亿美元项目储备;建设银行在沿线余个“走出去”重大项目;中信银行储备项目超过300个。

  “开发性、政策性、商业性金融机构各具特色,功能互补。”国家开发银行副行长丁向群表示。专家认为,开发性、政策性银行的优势在于以国家信用为依托,可筹集到长期、稳定资金,匹配基础建设项目的大额长期资金需求;而商业银行的优势则在于能够发挥综合性金融集团优势,充分利用金融集团旗下投行、基金、信托、租赁、保险等牌照资源,形成层次合理、功能互补的多元化服务体系。

  除了加强国内各类型银行间合作之外,银行业金融机构的国际合作也正如火如荼地展开。今年4月份,“一带一”沿线个国家主要银行的高层代表出席了工行举办的“银行家国际合作”,多家银行就在项目投融资、金融资产负债交易、跨币种风险管理、企业征信评级共享、国际清算结算和政策法规互助等多方面开展务实合作达成了一见。

  中国银监会披露的一组数据显示,截至2016年年末,共有9家中资银行在26个“一带一”沿线家代表处,初步形成了包括政策性银行、商业银行和投资基金在内的“一带一”金融服务体系。

  在中资银行“走出去”的同时,沿线国家和地区的银行机构也在不断“走进来”。截至2016年年末,在“一带一”沿线家财务公司、20家分行以及40家代表处。

  另据上海银监局巡视员张光平透露,截至2017年3月末,在沪“一带一”沿线国家银行的总资产规模已达1567.88亿元人民币,占上海辖内外资银行的11.62%,同比增长19.79%。

  值得关注的是,“一带一”建设在给银行业金融机构带来更多客户群体、更大市场空间以及难得的历史性机遇的同时,也对银行机构的金融服务提出了更加多样化、综合化的要求。对于银行业金融机构来说,服务“一带一”要有“新内涵”,不仅意味着金融产品的创新,还包括经营管理模式和方法的创新。

  例如,对于如何吸引国际资本参与“一带一”建设,中国银行进行了有益尝试。该行创新性利用金融市场将“一带一”建设的远期红利为短期或中期可见的投资收益,从而吸引不同风险偏好的国际投资者根据自身定位进行投资,以期在资金筹措方面形成收益共享、风险共担的“国际合唱”。

  2015年以来,中行与“一带一”沿线多个海外分行作为发行主体,累计在境外发行“一带一”债券达76亿美元。值得一提的是,该债券是国际金融市场上首次以“一带一”为主题的债券投资品种,吸引了国际投资者超过1000余家。

  除了大型银行以外,中小银行也积极致力于“一带一”金融创新。以广发银行为例,该行创新推出了跨境人民币及外币资金池、个性化保函、外汇储备委托贷款、风参直贷等多种金融产品。此外,该行还积极跟进自贸区政策变化,利用自贸区分行孵化创新业务案例,逐步复制推广到其他分行,为客户提供更全面优质的金融服务方案。

  当前,全球及经济形势瞬息万变,“一带一”沿线不少国家经济基础较为薄弱,地缘关系错综复杂,银行业金融机构在支持“一带一”建设的过程中,不可避免地会面临着一系列风险与挑战,主要包括市场波动、资本跨境流动、合规经营、地缘等方面的风险。

  如何为“一带一”建设保驾护航?潘光伟表示,我国银行业亟需构建起全方位、立体式的全球风险防控机制。

  具体而言,银行业要建立起完善的风险评级体系,重视对“一带一”沿线国家的风险评级进行动态,形成对外投资的风险地图,用以指导银行业稳健经营发展;深化金融合作,加快金融融合,形成利益共享、风险共担机制,完善共同应对风险和处置危机的制度安排,协调各方的行动,共同区域金融稳定;积极建立跨国投资体系,发挥出口信用保险作用,一方面要用好现有的投资、保险体系;另一方面要积极探索建立双边甚至多边合作的投资机构,探索设立风险补偿基金,提升企业海外投资风险的缓释能力。

  据进出口银行相关负责人透露,该行将建立经济金融研究院,大力加强国别规划及行业研究,制定精细化、操作性强的国别规划,妥善处理金融支持和风险管控的关系,既要审慎开展业务,也要避免“一刀切”,具体项目具体分析,对商业前景较好又能够带动中国产品、技术和标准“走出去”的项目,在风险可控的前提下,积极予以支持。

  进出口银行董事长胡晓炼表示,该行将进一步推动投建营一体化,鼓励中方企业参与从项目建设到运营管理的全过程,避免因运营管理出现问题而造成的风险;严格审查企业资质、信用等级、经营管理实力及经验,加强对项目预期经济效益和企业财务状况的评估,严格企业自有资本金要求,防止企业不切实际加杠杆扩张,排除风险隐患。

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